: في إطار الدور الرائد اذي تلعيه دولة الإمارات في الارتقاء بقطاع التكنولوجيا المالية؛ تتوقع أحدث الدراسات الصادرة عن شركة برابس ووترهاوس كوبرز أن سوق التكنولوجيا المالية في الدولة إلى 5.71 مليار دولار أمركي بحلول العام 2029. وفي خضم هذا التطور؛ يشهد السوق إطلاق الجيل الجديد من حلول إصطار التمويل الإسلامي IFO من قبل Azentio Software، الشركة الرائدة في تقديم الحلول التكنولوجية لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، وذلك لضمان السرعة والامتثال والقدرة على التوسع، والمتوقع أن تُحدث نقلة نوعية في الآليات التي يمكن من خلالها للمؤسسات المالية تقديم التمويل للأفراد والمؤسسات والشركات الصغيرة والمتوسطة في الدولة.
يأتي هذا الإطلاق في مرحلة مهمة تشهد فيها الدولة نمواً متسارعاً على صعيد تبنى إعادة صياغة أولويات التمويل، وسط مطالبة الجهات التنظيمية بتسريع وتيرة الابتكار وتشديدها على الامتثال.
هذا ويأتي هذه التوقعات نتيجة ارتفاع معدلات تبني المستهلكين لهذه التكنولوجيا، وثقة المستثمرين، والشراكات بين القطاعين العام والخاص. وتعزز مبادرات مثل منظومة التكنولوجيا العالمية في أبوظبي (Hub71) وأطر الخدمات المصرفية المفتوحة، الدور الإقليمي الرائد الذي تلعبه الإمارات في هذا السياق.
إلا أن الفجوة في هذا القطاع لا تزال واسعة. فوفقاً للبنك الدولي، لا تتجاوز نسبة الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحصل على التمويل الرسمي في المنطقة حالياً 11%، في الوقت الذي من المتوقع أن يتوسع سوق التمويل الخاص في دول مجلس التعاون الخليجي ليصل إلى 11-20 مليار دولار أمريكي خلال السنوات الست المقبلة، في حين يُتوقَّع أن تصل إيرادات الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار إلى 90-100 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030 (صندوق النقد الدولي).
ويُلبّي برنامج Azentio لحلول إصدار التمويل الإسلامي هذه الاحتياجات الإقليمية بشكل مباشر من خلال تمكين البنوك من إطلاق المنتجات بشكل أسرع، وتعزيز قدرتها على الامتثال للمتطلبات التنظيمية، وتوسيع نطاق وصول العملاء إلى التمويل التقليدي والإسلامي.
حل مُصمّم لتلبية متطلبات السرعة والامتثال والقدرة على التوسّع:
- تحسين سرعة إطلاق المنتجات بنسبة تصل إلى 70% مع ميزة الامتثال المدمجة، لتخفيض الوقت اللازم لطرح المنتجات في الأسواق من أشهر إلى أسابيع قليلة.
- اتخاذ قرارات الائتمان بطريقة أكثر ذكاءً من خلال الأتمتة، وتدفق العمل الديناميكي، والتكامل مع نظام “اعرف عميلك” و”مكافحة غسل الأموال” و”مكاتب الائتمان”.
- بنية سحابية قابلة للتوسع، تتكيف بسهولة مع التغيرات التنظيمية.
- رؤى مستقبلية في مجال الابتكار مع دعم التحليلات المتقدمة ومصادر البيانات البديلة.
وتعليقاً على الإطلاق، قال إل جورو راغافيندران، نائب الرئيس الأول للإقراض وإدارة المنتجات في شركة Azentio Software: “تتمثل مهمتنا في تمكين المؤسسات المالية من خلال توفير حلول تكنولوجية لا تقتصر ميزاتها على تحسين الكفاءة فحسب، بل تُحدث تأثيراً مستداماً. ومن خلال منتجنا الجديد “حلول إصدار التمويل الإسلامي”، نزود البنوك والمصارف في دول مجلس التعاون الخليجي بالقدرة على الابتكار بشكل أسرع، والامتثال للأنظمة المتطورة، وتوسيع نطاق الوصول إلى التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة والعملاء من الأفراد. ويعكس هذا التزام Azentio بدعم أهداف الشمول الاقتصادي والمالي الأوسع في المنطقة“.
وأضاف: “تشهد منطقة الخليج مرحلةً حاسمةً في مجال التمويل، أصبحت فيها السرعة والامتثال والثقة متطلبات لا غنى عنها. وتجمع “حلول إصدار التمويل الإسلامي” التي أطلقناها الذكاء والأتمتة والامتثال في خدمة واحدة، مما يمنح البنوك السرعة اللازمة للابتكار والقدرة اللازمة للتوسع بمسؤولية“.
عن المؤلف
